Per gli istituti bancari

Dall'onboarding dei clienti alla custodia dei documenti: un'unica piattaforma sicura per le banche

Proteggi i dati dei clienti, ottimizza lo scambio di documenti riservati e soddisfa i requisiti FINMA, nFADP e della Legge sulle banche, tutto da un'unica piattaforma ospitata in Svizzera.

La realtà

Perché la sicurezza dei dati nel settore bancario è più difficile di prima

Le banche della regione DACH gestiscono alcuni dei dati più sensibili esistenti: dettagli dei conti, documenti d'identità, estratti patrimoniali e corrispondenza riservata dei clienti. I quadri normativi che regolano tali dati si sono inaspriti su tutti i fronti. La Circolare FINMA 2023/1 ha introdotto un nuovo concetto di "dati critici" che richiede una protezione rafforzata, le aspettative di applicazione del GDPR e del nFADP sono aumentate e il numero di attacchi informatici segnalati alle istituzioni finanziarie della regione continua a crescere. Gli strumenti su cui la maggior parte delle banche si affida ancora per lo scambio di documenti e la gestione delle credenziali non sono stati concepiti per questo ambiente.

Documenti dei clienti ancora inviati via e-mail

Moduli di apertura conto, file KYC, estratti conto patrimoniali e accordi firmati circolano in ogni fase del rapporto con il cliente. La maggior parte di questo scambio avviene tramite e-mail o portali non protetti. La guida 2024 della FINMA ribadisce che ogni sistema che gestisce dati dei clienti è soggetto agli standard dell'articolo 47 della Legge bancaria e che le banche devono implementare misure tecniche che garantiscano che i fornitori di tecnologia non possano accedere alle informazioni finanziarie dei clienti. Ogni scambio non crittografato crea un'esposizione alla responsabilità e erode la fiducia che i clienti hanno riposto nell'istituzione.

Troppi strumenti, controllo insufficiente

Le piattaforme di core banking sono state create per le transazioni, non per la gestione sicura dei file. Il risultato è un mosaico di canali di comunicazione — e-mail, archiviazione cloud generica, carta — che crea lacune di audit e registri di accesso incoerenti proprio dove i regolatori cercano con maggiore attenzione. Una recente valutazione di EY ha rilevato che l'outsourcing senza un'efficace supervisione può esporre le istituzioni a rischi sostanziali, comprese le violazioni dei dati da parte di terzi.

Normative più stringenti, tolleranza ridotta

I requisiti del GDPR, del nFADP e della FINMA ora impongono alle banche di limitare l'accesso ai dati sulla base di un rigoroso principio di necessità di conoscenza e di garantire ai clienti piena trasparenza su come vengono gestiti i loro dati. Si applica un termine di segnalazione di 24 ore per le notifiche di incidenti informatici sia alla FINMA che al Centro Nazionale per la Sicurezza Informatica, e le istituzioni tedesche devono affrontare obblighi equivalenti nell'ambito dei quadri normativi BAFIN e BSI. Il margine di ambiguità operativa si sta riducendo in tutta la regione.

Una piattaforma, creata per crescere con te

Una piattaforma dati sicura.
Quattro potenti moduli.

SecureSafe porta le tue password, i tuoi file e i flussi di lavoro dei documenti in un'unica piattaforma sicura – ospitata in Svizzera e basata su architettura a conoscenza zero. Utilizza ogni modulo singolarmente o combinali man mano che la tua attività cresce.

Pass

Gestisci le credenziali tra i dipartimenti senza alcun accesso di terze parti.

I relationship manager, i team di conformità e il personale operativo si affidano tutti a credenziali condivise. Con SecureSafe, gestisci l'accesso centralmente e mantieni registri completi delle attività per le revisioni normative, senza che alcuna credenziale lasci mai il tuo controllo.

  • Gestione delle credenziali per relationship manager e private banker
  • Vault condivisi per il team di conformità
  • Controllo degli accessi per fornitori terzi
SecureSafe Pass showing shared password vault with team permissions

File

Archiviazione sicura dei documenti con residenza dei dati in Svizzera

Archivia file dei clienti, documenti KYC, accordi firmati e registri interni in un ambiente ospitato in Svizzera, progettato per la sensibilità dei dati bancari. L'accesso è controllato, registrato e verificabile; il tuo team di conformità può dimostrare esattamente chi ha avuto accesso a cosa e quando.

  • Archiviazione dei file di mandato del cliente
  • Documentazione delle linee guida per gli investimenti
  • Conservazione dei registri di conformità e consulenza
SecureSafe File showing secure document sync and sharing

Exchange

Sostituisci l'email per la corrispondenza confidenziale con i clienti

I consulenti dei clienti dispongono di uno spazio di lavoro dedicato per gestire richieste di mutuo, documenti di finanziamento e modifiche contrattuali, con visibilità dello stato in tempo reale su tutti i casi aperti. Controlli automatici di completezza assicurano che tutti i documenti richiesti siano presentati prima che un processo possa avanzare. I clienti accedono alla loro area sicura tramite un link diretto e l'autenticazione a due fattori, senza necessità di creare un account.

  • Controlli automatici di completezza dei documenti per richieste di mutuo e prestito
  • Spazi di lavoro individuali per i consulenti con stato dei casi in tempo reale
  • Link sicuro e accesso 2FA senza creazione di account
SecureSafe Exchange showing a secure document request sent to a customer

Postbox

Una casella di posta digitale sicura per ogni relazione con il cliente

Invia estratti conto, contratti di prestito, documenti fiscali e corrispondenza sensibile in formato digitale, senza allegati e-mail o carta. Ogni trasmissione viene registrata con conferme di consegna e lettura per una traccia di audit completa. I documenti sono archiviati in modo permanente, non possono essere alterati e diventano automaticamente proprietà del tuo cliente. Postbox si integra direttamente nel tuo portale di e-banking esistente tramite API.

  • Tracce di audit con conferma di consegna e lettura per ogni documento
  • Archiviazione documenti permanente, immutabile e di proprietà del cliente
  • Integrazione API nei portali bancari e clienti esistenti
SecureSafe Pass showing shared password vault with team permissions

Iniziare è più semplice di quanto pensiate

Dalla prima conversazione a piena implementazione – ti seguiamo in ogni fase.

Nessun lungo processo di acquisizione. Nessuna configurazione complicata: iniziare con SecureSafe è un processo semplice e il nostro team è con te ad ogni passo.

Per prima cosa, ascoltiamo – chiamata di scoperta

Prima di tutto, ci prendiamo il tempo per capire la vostra organizzazione: i vostri flussi di lavoro, le vostre esigenze e cosa intendete risolvere. In questa breve chiamata senza impegno, vi aiuteremo a capire se SecureSafe è la soluzione giusta per voi.

Vedilo in azione – chiamata demo

Il tuo referente dedicato ti guiderà attraverso il modulo SecureSafe più adatto alle tue esigenze, ti mostrerà le funzionalità pertinenti al tuo caso d'uso e risponderà a qualsiasi domanda tu possa avere.

Messa in funzione – implementazione e onboarding

Una volta che sei pronto a procedere, il nostro team agisce rapidamente. L'implementazione è strutturata, supportata e progettata per ridurre al minimo le interruzioni dei tuoi flussi di lavoro esistenti.

Sicurezza

Verificato in modo indipendente. Ospitato in Svizzera. Pronto per il tuo team di conformità.

  • ISO 27001 certified badgeSwiss made software badge

Per le compagnie assicurative, la sicurezza non è una caratteristica: è un requisito di approvvigionamento. SecureSafe è certificato ISO 27001, sviluppato e ospitato interamente in Svizzera e basato su un'architettura a conoscenza zero, il che significa che nemmeno noi possiamo accedere ai tuoi dati.

Domande Frequenti

Trova qui le risposte alle tue domande più importanti.

FAQ section image
Quanto tempo richiede l'implementazione e cosa comporta l'onboarding?

I tempi di implementazione dipendono dai moduli distribuiti e dalla vostra infrastruttura esistente. Per la maggior parte degli assicuratori, la distribuzione iniziale può essere completata entro poche settimane. Il nostro team gestisce l'onboarding direttamente, con un referente dedicato fino al go-live e oltre. Sono supportate, ove pertinente, integrazioni API con i portali sinistri o clienti esistenti.

Dove sono ospitati i nostri dati e chi può accedervi?

Tutti i dati sono ospitati esclusivamente in Svizzera, su infrastruttura di proprietà e gestita da SecureSafe. Si applica la legge svizzera sulla protezione dei dati. Nessun dato viene instradato o archiviato in giurisdizioni UE o statunitensi. Grazie alla nostra architettura zero-knowledge, SecureSafe non ha alcuna possibilità tecnica di accedere ai vostri dati; l'accesso è controllato interamente dalla vostra organizzazione.

In che modo SecureSafe aiuta le banche a soddisfare i requisiti dell'articolo 47 della Legge bancaria e della nLPD?

L'architettura zero-knowledge di SecureSafe garantisce che i dati dei clienti vengano crittografati prima di raggiungere i nostri server, e che solo la vostra organizzazione detenga le chiavi di decrittazione. Combinato con log di accesso completi e la residenza dei dati in Svizzera, questo supporta i controlli tecnici e organizzativi che l'articolo 47 della Legge bancaria e la nLPD richiedono per la gestione delle informazioni riservate dei clienti.

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I clienti devono creare un account per ricevere o inviare documenti?

No. Tramite il modulo SecureSafe Exchange, i clienti possono ricevere documenti e rispondere in modo sicuro senza dover gestire un proprio account SecureSafe. L'accesso avviene tramite un link sicuro e l'autenticazione a due fattori, mantenendo l'esperienza semplice per i clienti e garantendo al contempo la piena sicurezza dal lato dell'istituto.

SecureSafe soddisfa i requisiti di audit e reporting previsti dalla Circolare FINMA 2023/1?

Sì. SecureSafe mantiene log delle attività completi per tutte le operazioni di accesso e documentali. Questi log sono a disposizione dei vostri team di compliance e audit e sono progettati per supportare i requisiti di documentazione che la Circolare FINMA 2023/1 impone agli istituti che gestiscono dati critici tramite piattaforme di terze parti.